搜公司、看面经、查工资
日本客户顾问
日本客户顾问是做什么的?本页面为用户提供了日本客户顾问的岗位职责,以及本职位近些年的薪资待遇情况、就业趋势、招聘趋势、面试经验等信息,综合图表数据多方面解析该职位的热度。
2024-06-21 02:00:00 更新
主页
工资
就业
招聘
面试
日本客户顾问简介
岗位职责
工作描述 9年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断理财顾问 增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括: 与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。 知识要求 财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。 技能要求:英语熟练 经验要求:有证券、保险、银行从业经验。 职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。 一名优秀的理财顾问应该具有何种特性: 身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。 强势的专业背景 优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。 良好的职业素质 具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。 素质要求 1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。 2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。 3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。 风险回报 从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。 理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。 理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业国内理财规划师的年薪应该在1万到1万元人民币之间。 职业趋势 发展路径:《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定,将理财规划师(chfp)分为三个等级,分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。 转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。 理财顾问 理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点: 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。 概况起来,理财顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
展开
日本客户顾问工资
详情
月收入平均值
¥
10,635
高于平均值占比
0%
月收入中位数
¥
11,139
近一年趋势
下降
整体分布
历年变化
最低:¥2,001
最高:¥79,533
*日本客户顾问在全国的平均月薪为¥10,635,中位数为¥11,139,其中¥7k-12k工资占比最多,约55%。
日本客户顾问招聘
详情
同比上月,职位数量
持平
日本客户顾问面经
详情
玖拾玖
底盘工程师
确定通过
面试过:
比亚迪(BYD)
一面 电话面试,问的问题很简单,先自我介绍,然后问学习成绩,学的最好的科目,为什么选择来比亚迪,然后介绍了一下岗位和工作内容,问我能接受这些工作吗?后面的有些记不清了,总之很简单。现场面试,学校报告厅。一面通过后,二面问了一下项目、性格特点这些,总之都是些很常规的问题。总体感受:很简单,感觉主要看学历,目前985本硕,先拿这个保底了。
...查看更多
01-03 发布
看准53109
财务主管
确定通过
面试过:
华润(沈阳)地产有限公司
面试很正规,人力面试后,财务领导面,问的问题很专业,所以真的是有经历并且自己很懂自己的专业才行,至少要把自己的简历内容很透彻的掌握,以免被问住。财务领导面试很有压迫感,但是只要你能尽力回答不怯场,努力往自己懂得方向靠拢就没问题。
01-03 发布
匿名用户
外贸业务员
感觉没戏
面试过:
广州由我
产业园环境一般,面试过程如下 电话沟通,约了线下面试,面试是在厂里,只有一部电梯能上,得绕路现场面试填信息表,表格很详细,包括家庭信息等等自我介绍(这家蛮注重口语水平)围绕简历内容提问,问题中规中矩,主要问上家公司业务以及离职原因还问了mbti公司产品耳机质量emmm(只耐三个月),售后服务也不好,只能说虽然是外贸岗,选品还是很重要的
...查看更多
01-03 发布
冒险湾纪念册机械工程师
Java
感觉靠谱
面试过:
大白-晓宇科技
都是一些java基础的文题
01-03 发布
名人堂文件柜采购主管
通信技术工程师
感觉靠谱
面试过:
南京熊猫信息产业有限公司
还好
01-03 发布
相关岗位
客户经理
咨询顾问
置业顾问
销售顾问
客户代表
实施顾问
课程顾问
客户服务专员
猎头顾问
大客户代表
首页
日本客户顾问
热门职位
薪资待遇
就业趋势
热招岗位
面试经历
日本客户经理岗位职责
制造作业员岗位职责
制粒岗位职责
直通车手岗位职责
照明研发工程师岗位职责
原材料仓库员岗位职责
园艺管理员岗位职责
语言指导老师岗位职责
游戏ui界面设计师岗位职责
优才计划人员岗位职责
影院工作人员岗位职责
影视后期设计师岗位职责
影视后期合成剪辑师岗位职责
英语口语讲师岗位职责
英文网络推广岗位职责
银行风险管理室经理岗位职责
医院收银员岗位职责
样品担当岗位职责
验房师岗位职责
宴会厅主管岗位职责
日本客户经理工资
制造作业员工资
制粒工资
直通车手工资
照明研发工程师工资
原材料仓库员工资
园艺管理员工资
语言指导老师工资
游戏ui界面设计师工资
优才计划人员工资
影院工作人员工资
影视后期设计师工资
影视后期合成剪辑师工资
英语口语讲师工资
英文网络推广工资
银行风险管理室经理工资
医院收银员工资
样品担当工资
验房师工资
宴会厅主管工资
日本客户经理就业前景
制造作业员就业前景
制粒就业前景
直通车手就业前景
照明研发工程师就业前景
原材料仓库员就业前景
园艺管理员就业前景
语言指导老师就业前景
游戏ui界面设计师就业前景
优才计划人员就业前景
影院工作人员就业前景
影视后期设计师就业前景
影视后期合成剪辑师就业前景
英语口语讲师就业前景
英文网络推广就业前景
银行风险管理室经理就业前景
医院收银员就业前景
样品担当就业前景
验房师就业前景
宴会厅主管就业前景
日本客户经理招聘
制造作业员招聘
制粒招聘
直通车手招聘
照明研发工程师招聘
原材料仓库员招聘
园艺管理员招聘
语言指导老师招聘
游戏ui界面设计师招聘
优才计划人员招聘
影院工作人员招聘
影视后期设计师招聘
影视后期合成剪辑师招聘
英语口语讲师招聘
英文网络推广招聘
银行风险管理室经理招聘
医院收银员招聘
样品担当招聘
验房师招聘
宴会厅主管招聘
日本客户经理面试
制造作业员面试
制粒面试
直通车手面试
照明研发工程师面试
原材料仓库员面试
园艺管理员面试
语言指导老师面试
游戏ui界面设计师面试
优才计划人员面试
影院工作人员面试
影视后期设计师面试
影视后期合成剪辑师面试
英语口语讲师面试
英文网络推广面试
银行风险管理室经理面试
医院收银员面试
样品担当面试
验房师面试
宴会厅主管面试